投資策略 | Checknlook
業界已有成功整合資產保護概念的旅游保險案例。某歐洲保險商推出「旅行+投資」組合方案，保費的15%投入低波動債券基金，既提供保障又產生現金流。這種設計特別適合退休人士，在股市下跌週期可透過保單現金價值緩衝旅行支出壓力。金融行為監管局（FCA）在2023年消費警示中指出，37%的長期旅行保單存在「自動續約陷阱」——保險公司...
但持有未滿1年贖回需支付1%的贖回費。香港投資者需注意，基金收益可能需繳納利得稅，具體稅務處理應諮詢專業顧問。展望未來，AB FCP I 美元收益基金團隊看好以下投資主題：基金將持續動態調整投資組合，在控制風險的前提下，為投資者創造穩健的美元收益。投資者應定期檢視投資組合，並關注基金最新投資策略調整。
聯博低波幅策略股票基金（AllianceBernstein Low Volatility Equity Fund）的投資策略與傳統股票基金截然不同。該基金的主要目標是降低投資組合的波動性，同時提供穩定的長期回報。基金經理會選擇那些歷史波動性較低、財務狀況穩健的公司股票，這些公司通常來自防禦性行業，如公用事業、消費必需品...
在開始投資之前，設定明確的財務目標至關重要。目標可以是短期的（如購買汽車）、中期的（如購置房產）或長期的（如退休規劃）。不同的目標需要不同的投資策略與時間框架。例如，短期目標適合低風險投資，而長期目標則可以承受更高的風險以追求更高回報。了解自己的風險承受能力同樣重要。風險承受能力取決於年齡、收入、家庭狀況等因素。年輕人...
雖然YY基金總費用率略低於聯博，但其投資策略過於保守導致報酬偏低。聯博基金在提供較佳報酬的同時，費用結構合理透明，長期成本效益更為突出。風險管理是收益型投資的核心。四檔基金風險指標如下：聯博基金在波動性(標準差)方面表現優異，同時維持合理的信用品質。其持倉分散度最佳，前十大持倉僅占28%，有效降低單一發行人違約的衝擊。...
