截至二季度末,全國共開立銀行卡92.99億張,信用卡現金套現人均可以持有6.58張銀行卡;銀行卡授信資產總額21.75萬億元,環比增長1.29%。
同時,由於信用卡業務的廣泛覆蓋和資本交易的規模龐大,對金融市場秩序造成了極大的影響。
近年來,隨著移動支付、電子商務平台、第三方支付平台的興起,月平息計算信用卡套現模式也從線下蔓延到線上,產生了門檻低、輻射廣、速度快的信用卡套現新模式。常見的信用卡套現方式包括:
多人套現
個人或多人收集大量文件,統一現金,獲取大量資金。現金涉及多種信用卡,免tu財務並結合申請的情況,往往導入客戶的基本信息和交易行為具有相關性的特點。
特約商戶套現
特約商戶一邊經營業務一邊做信用卡套現。一般只有商家才能辦理,需要提供營業執照、企業賬戶證明等資料,所以辦理門檻較高。持卡人與商戶合謀進行消費交易,虛構信用卡POS消費套現。套現到賬時間受銀行結算規則影響。
例如在進行信用卡消費額度內購買大件電器、手機、電腦等,實際上並無實物商品交易,商戶在抽取一個相應提高手續費後給以套現。
中介套現
中介機構以商戶名義申請 POS 機,並為持卡人提供現金。這種現金往往表現為在同一台 POS 機上發生多張信用卡集中或大整數信用卡記錄,往往沒有實際的營業地點。
如果中介安裝了無線POS機,整個過程不需要固定的場所。在此基礎上,中介為了實現盈利,還會開展一系列信用卡相關業務,如代還貸款、養卡、限額外雙倍提現等。
第三方支付平台套現
近年來,隨著互聯網支付的興起,手機購物,通過在購物網站開設虛擬商店等虛擬交易獲得信用卡資金。或者通過購買退貨,刷卡購買大件商品,然後要求商家退貨並支付現金。這種類型的套利往往與電子商務有關。
大部分用戶都是用信用卡給支付寶充值,然後購買商家賬戶創建的商品,按照正常交易流程預付,發貨,確認收貨,然後完成提現申請,就可以成功把信用卡裏的錢刷到借記卡裏。
隨著支付寶打擊套現的力度不斷加大,這種套現方式可以進一步發展改善,套現者使用他人如朋友的身份信息相互影響交易,並使用情況不同的IP地址,按照一個普通交易活動所需的時間才能完成發貨、收貨等操作,因此,此種套現方式方法仍然占據很大比例。
員工套現
與內部員工合作,利用工作方便,申請大額信用卡,並使用手機現金軟件,長期免費或低成本占用銀行資金。這種類型的現金,交易量大而頻繁,往往重複充分使用信用卡。現金幾乎可以同時轉回結算賬戶。
代刷卡付款套現
當別人需要消費或付款時,收銀員會通過刷自己的信用卡為別人付款,別人會交付與刷卡金額相當的現金。這種方式一般發生在同學、同事或朋友之間,范圍不廣。
消費退款套現
通過消費者退款套現的主要方式有四種:
就是利用大型商場良好的售後服務,用信用卡購買商品後申請退款,要求商場退還現金,從而完成提現;
預定管理酒店時使用銀行信用卡進行支付房費和押金,而退房時卻以現金可以退還押金;
購買一些可全額退款的機票,然後在規定的時間內退還現金;
給手機號大額充值,然後去營業廳注銷號碼退款。
以上幾種方法都是有限的,不容易操作,因此不受歡迎。
網站熱門問題
你如何計算一年的銷售額增長?
要計算年環比,請先計算您當年的收入,然後减去上一年的收入. 這將使您的收入發生全面變化. 然後,拿這個數位除以去年的總收入. 拿這個和乘以100,得到你的年環比百分比.